미국 모든 주식에 투자하는 VTI ETF의 상품 개요부터 시작해서 구성하는 종목, 섹터별 비중, 배당, 배당 수익률, 주가 차트, 수익률까지 자세히 리뷰해 보겠습니다.
목차
1. VTI 상품 개요
| 상품명 | Vanguard Total Stock Market ETF |
| 자산 | $355.34B |
| 보수(%) | 0.03% |
| 배당 수익률(%) | 1.44% |
| 운용사 | Vanguard |
| 설정일 | 2001년 5월 24일 |
| 추적지수 | CRSP US Total Market Index |
VTI는 CRSP US Total Market 지수에 포함된 종목에 투자합니다. 이 지수는 미국 증권 시장에 사장되어 있는 모든 주식의 대상입니다. 시가총액이 최소 1500만 달러인 기업의 대형, 중형, 소형 및 초소형 미국 상장 주식을 보유할 수 있습니다. 현재 VTI의 투자 비중은 대형주 72%, 중형주 20%, 소형주 8%의 비중을 차지합니다.
2001년 5월 24일에 설정되었으며 운용 자산 규모는 3550억 달러가 넘습니다. 연 보수율은 0.03%로 매우 저렴한 편입니다. 배당 수익률은 1.44%로 분기마다 지급하고 있습니다.
2. VTI 구성 종목
| 기업명 | 비중 |
| 애플 | 6.11% |
| 마이크로소프트 | 6.00% |
| 아마존 | 3.04% |
| 엔비디아 | 2.50% |
| 알파벳 A | 1.78% |
| 메타 | 1.69% |
| 알파벳 C | 1.47% |
| 테슬라 | 1.44% |
| 버크셔해서웨이 | 1.37% |
| 일라이릴리 | 1.07% |
| Total | 26.47% |
| 총 구성종목 수 | 3753 |
VTI 총 구성 종목 수는 3753 종목으로 구성되어 있습니다. 많은 종목들 중에서 상위 10개 주식이 차지하는 비중은 무려 26.47%입니다. 그중에서 가장 많은 비중을 차지하는 기업은 애플 6.11%, 마이크로소프트 6.00%, 아마존 3.04%, 엔비디아 2.50%, 알파벳 A 1.78% 순으로 구성되어 있습니다.
3. VTI 섹터 비중
| 기술 | 28.55% |
| 금융 | 12.81% |
| 헬스케어 | 12.61% |
| 경기 소비재 | 11.00% |
| 산업 | 9.54% |
| 통신 | 7.95% |
| 필수 소비재 | 5.74% |
| 에너지 | 3.99% |
| 부동산 | 3.12% |
| 원자재 | 2.43% |
| 유틸리티 | 2.28% |
11가지 섹터별 비중은 기술 28.55%, 금융 12.81%, 헬스케어 12.61%, 경기 소비재 11% 순으로 가장 많은 섹터 비중을 차지하고 있으며 이어서 산업, 통신, 필수 소비재, 에너지, 부동산, 원자재, 유틸리티 섹터 순으로 포진되어 있습니다.
4. VTI 배당
위 표는 VTI의 10년간 배당금을 지급한 그래프입니다. 팬데믹 시점인 2020년도를 제외하고는 단 한 번의 배당금이 감소한 적이 없습니다. 아주 이상적이 배당금 인상을 보여주고 있으며, 미국 최고의 배당 ETF의 모습을 보입니다. 2022년도에는 연간 총배당금이 $3을 넘어섰으며, 2023년도에는 $3.4의 배당금을 지급했습니다. 배당 수익률은 1.44%로 고배당을 주고 있진 않지만 장기적인 배당 인상을 통해 투자자들에게 안정적인 배당금을 지급하는 모습이 인상적입니다.
5. VTI 주가 차트
상장 초기부터 안정적인 주가 흐름을 보이고 있습니다. 2008년, 2009년 미국발 금융위기로 인해 큰 하락률이 있었지만 저점을 다지면서 오랜 기간 동안 우상향하는 주가 흐름입니다. 2018년 12월에 미국과 중국 간에 무역 문제로 인해 잠깐 주춤했었고, 2020년 3월 팬데믹 시점에 $160에서 $105까지 하락했었습니다.
당시 저점을 찍은 후 급격한 반등을 통해 $235까지 올랐었고 VTI 주가 역사상 최고점을 기록하게 됩니다. 2022년도에는 미 연준의 계속되는 금리 인상과 더불어 전 세계 경제 상황이 좋지 못했기 때문에 미국 주식 시장뿐만 아니라 전 세계 주식 시장이 하락세를 이어왔습니다. 2022년 12월부터 반등하기 시작했으며 2024년 1월 26일 기준으로 $242에 거래되고 있습니다.
6. VTI 수익률
VTI의 15년 수익률은 +675%로 가장 높습니다. 5년 수익률은 +92%, 3년 수익률은 +25%, 1년 수익률은 22.5입니다. 3개월 수익률은 +17%이며, 최근 1 주일 수익률은 2.39%입니다. 그리고 2001년 상장 당시에 닷컴버블이 터진 시점이었는데 2001년과 2002년 연도별 수익률은 약 -30%가 빠졌었습니다. 가장 많이 하락한 연도는 -31%로 2008년 금융위기 시점이었고, 가장 많이 상승한 연도는 30.57%로 2019년도였습니다.
7. 결론
VTI ETF는 뱅가드에서 운용하며, 자산규모 덩치가 매우 크고 많은 투자자들이 개인 포트폴리오에 담고 있는 종목으로 알고 있습니다. 연 보수율도 저렴한 데다가 배당금까지 안정적으로 지급하고 있으니 말입니다. 주가 흐름 또한 이상적이 상승세를 보이고 있고 수익률도 좋아서 공부해 볼 만한 종목으로 판단됩니다. 필자는 VTI의 단기적인 접근 보다 장기적으로 공부해 보면 어떨까 생각합니다.
해당 글은 정보 제공만을 위한 목적입니다. 투자 거래에 대한 투자손실은 투자자 본인에게 있습니다.
