대표적인 미국 은행 ETF인 XLF의 상품 개요, 구성 종목, 업종별 비중, 배당 및 배당금, 배당 수익률, 주가 차트, 수익률까지 XLF의 모든 것에 대해 자세히 리뷰해 보겠습니다.
목차
1. XLF 상품 개요
| 상품명 | 운용사 | 운용자산 | 연 보수율 | 배당 수익률 | 상장일 |
| XLF | SPDR State Street Global Advisors | $31.20B | 0.10% | 2.06% | 1998년 12월 16일 |
XLF의 추적지수는 S&P Financial Select Sector Index입니다. 미국 금융 부문의 주요 기업에 대한 노출을 제공합니다. 시가총액 가중 S&P 500 전용 포트폴리오는 대형 은행에 집중하고, 소형주는 제외합니다.
XLF는 1998년 12월 16일에 상장했고 운용자산 규모는 310억 달러가 넘습니다. 연 보수율은 0.10%로 저렴한 편입니다. 배당 수익률은 2.06%이며, 배당 주기는 분기마다 배당금을 지급하고 있습니다.
2. XLF 구성 종목
| 기업명 | 비중 |
| 버크셔해서웨이 | 13.49% |
| JP모건 체이스 | 9.10% |
| 비자 | 8.33% |
| 마스터카드 | 7.00% |
| 뱅크오브아메리카 | 4.19% |
| 웰스파고 | 3.20% |
| S&P 글로벌(SPGI) | 2.76% |
| 골드만 삭스 | 2.28% |
| 블랙록 | 2.09% |
| 모건스탠리 | 2.05% |
XLF의 총 72개의 주식 보유수를 가지고 있습니다. 상위 TOP 5의 주식을 간단히 알아보겠습니다.
첫 번째는 버크셔해서웨이입니다. 버크셔해서웨이는 워런 버핏의 기업으로 유명합니다. 보험업을 주 사업으로 하며, 다양한 산업에 자회사들을 거느리고 있습니다. 버크셔해서웨이의 매출 종목 비중은 보험업 27%. 제조업 25%, 맥레인 컴퍼니 17%, 서비스 및 소매업 12%로 주요 매출 비중을 두고 있습니다.
두 번째는 JP모건체이스입니다. JP모건체이스는 세계적인 금융 기업입니다. 투자 은행인 제이피모건과 상업은행인 내셔널 뱅크가 합병하여 탄생하였으며 은행 서비스, 증권 중개, 자산 관리 등 다양한 금융서비스를 제공하고 있습니다. 매출 종목 비중은 개인 고객 42%, 기업 고객 37%, 자산 관리 13%로 주요 매출 비중을 두고 있습니다.
세 번째는 비자입니다. 비자는 1958년 설립된 세계적인 국제 신용카드 기업입니다. 전 세계 신용 결제의 절반 가량을 점유하고 있습니다. 매출 구성은 데이터처리 49%, 서비스 45%, 해외 거래 35%입니다.
네 번째는 마스터카드입니다. 마스터카드는 미국 및 전 세계에 마스터카드 거래, 승인, 결제를 포함한 지불 거래의 처리 및 관련 제품과 다양한 서비스를 제공하고 있습니다. 매출 구성은 결제 네트워크 64%, 부가가치 서비스 및 솔루션 35%입니다.
다섯 번째는 뱅크오브아메리카입니다. 뱅크오브아메리카는 미국의 대표적인 금융 지주 회사입니다. JP모건체이스은행에 이어 두 번째로 큰 자산 규모를 자랑합니다. 매출 구성은 개인 금융 40%, 글로벌 뱅킹 23%, 글로벌 투자 관리 22%, 글로벌 기업금융 19%입니다.
3. XLF 배당
XLF는 1998년에 상장하면서 2000년부터 배당금을 지급하기 시작했습니다. 매년 배당 인상을 해주었습니다. 금융위기 당시 2008년 2009년 2010년을 제외하고는 배당 삭감을 했던 연도는 없었습니다. 꾸준히 배당 성장률을 보였습니다.
최근 배당지급일은 2023년 9월 21일이며, 주당 배당금은 $0.1551를 지급했습니다. 현재 배당 수익률은 2.06%입니다.
4. XLF 주가 차트
XLF의 10년 주가 차트입니다. XLF는 1998년에 상장하면서 닷컴버블과 금융위기외에도 많은 악재들이 있었지만 견뎌낸 XLF ETF입니다. 2020년 2월에 28달러까지 상승했지만 팬데믹으로 인해 19달러까지 하락했습니다. 이후 반등에 성공했지만 기술주들에 비해 금융주의 반등은 크진 않습니다.
2022년 1월 39달러까지 오르면서 XLF 주가 역사상 최고점을 기록했습니다. 현재는 하락 횡보하고 있는 상태입니다.
5. XLF 수익률
XLF의 수익률은 2000년대 닷컴버블과 2008년 미국발 금융위기가 와서 상장 이후 수익률보다 15년 수익률이 가장 좋습니다. 15년 수익률은 +367%이며, 10년 수익률은 +144%입니다. 1년 수익률은 -0.37%, 최근 1주일부터 6개월까지 수익률은 좋은 성과를 보이고 있습니다.
6. 결론
미국 은행 개별 주식보다 은행 ETF에 투자하고 싶은 투자자들은 XLF를 포트폴리오에 포함해 보는 것도 괜찮아 보입니다. 역사도 오래되었고, 운용사와 운용자산 규모도 큰 편입니다. XLF는 은행 대형주로 구성되어 있긴 하지만 2023년에 수많은 소규모 은행들이 무너졌고, 계속되는 문제로 인해 2024년에 위험에 처한 금융주에 더 많은 부담이 발생할 가능성이 있긴 합니다. 그리고 미국 은행 시스템은 연준의 부양책에 의존하고 있는 만큼 연준의 스탠스도 주목해 볼 필요가 있어 보입니다.
해당 글은 정보 제공만을 위한 목적입니다. 투자 거래에 대한 투자손실은 투자자 본인에게 있습니다.
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