미국 금융 ETF 중에서 운용자산 규모가 10억 달러 이상이면서 1년 수익률이 가장 높은 미국 금융 ETF인 IYF의 상품 개요부터 구성 종목들, 배당금, 주가 흐름, 수익률, 결론까지 자세히 리뷰해 보겠습니다.
목차
1. IYF 상품 개요
| 상품명 | iShares US Financial ETF |
| 자산 | $2.29B |
| 보수(%) | 0.40% |
| 배당 수익률(%) | 1.67% |
| 설정일 | 2000/05/22 |
| 추적 지수 | Russell 1000 F40 Act 15/22.5 D Cap Index |
IYF는 미국 금융회사의 시가총액 가중 지수를 추적하는 동시에 지수 구성종목의 다양성을 보장하기 위해 한도설정 방법론을 활용합니다. 한도설정 방법론은 증권의 가중치 합계를 제한하여 개별적으로 4.5%를 초과하는 모든 발행자의 총가중치가 최대 22.5%를 넘으면 안 됩니다. 개별 증권도 15%로 제한됩니다. 쉽게 얘기해서 구성 종목의 비중이 4.5%를 넘는 종목들의 전체 비중합은 포트폴리오의 22.5%를 넘을 수 없는 것입니다.
본 상품은 2000년 5월 22일에 설정되었으며, 운용자산 규모는 20억 달러가 넘는 미국의 금융 ETF입니다. 해당 상품은 운용자산 규모가 최소 10억 달러가 넘는 상품 중에서 1년 수익률이 가장 좋은 모습을 보입니다. 연 보수율은 0.40%, 배당 수익률은 1.67%로 분기마다 배당금을 지급합니다.
2. IYF 구성 종목
| 기업명 | 비중(%) |
| 버크셔해서웨이 | 13.07% |
| JP모건체이스 | 9.56% |
| 뱅크오브아메리카 | 4.54% |
| 웰스파고 | 3.95% |
| S&P Global(SPGI) | 3.13% |
| 골드만삭스 | 2.65% |
| 블랙록 | 2.55% |
| 모건스탠리 | 2.30% |
| 프로그래시브 | 2.26% |
| 시티그룹 | 2.23% |
| Total | 46.24% |
| 총 구성종목 수 | 143 |
미국 은행주들로 구성되어 있는 IYF ETF의 상위 10개 주식의 비중은 46.24%를 차지합니다. 총 구성종목 수는 143 종목입니다. 가장 많은 비중을 차지하는 기업은 워런버핏의 회사로 잘 알려져 있는 버크셔해서웨이 13.07%로 1등입니다. 두 번째는 세계에서 가장 오래된 은행 중 하나인 JP모건 체이스 9.56%입니다. 세 번째는 미국의 상업 은행이며 자산 부문에서 미국에서 2번째로 큰 지주 회사인 뱅크오브아메리카 4.54%입니다. 네 번째는 미국에서 4번째로 큰 은행이며, 예금, 주택 융자 서비스, 데빗 카드 기준으로 2번째로 큰 은행인 웰스파고 3.95%입니다. 다섯 번째는 S&P Global(SPGI) 3.13%입니다. 이어서 골드만삭스, 블랙록, 모건스탠리, 프로그래시브, 시티그룹 순으로 구성되어 있습니다.
3. IYF 배당
IYF ETF는 2000년부터 배당금을 지급하기 시작했습니다. 위 표는 2014년부터 2023년도까지 배당금을 지급한 그래프입니다. 보시다시피 2014년부터 2020년도까지 꾸준한 배당금을 인상한 모습을 보입니다. 2021년도에는 전년 대비 배당 성장률은 -4.06%의 성과를 보였습니다. 그래도 2022년 +27%의 배당 성장률로 가장 많은 배당 인상률을 보였습니다. 2022년도 총배당금은 $1.4024의 배당금을 나눠주었고 2023년도에는 $1.4274의 배당금을 나눠주었습니다. 현재 배당 수익률은 1.67%입니다.
4. IYF 주가 흐름
미국 금융 ETF인 IYF의 주가 흐름을 보면 2008년 미국발 금융위기가 오면서 은행 관련 금융주들이 폭락한 모습을 보였습니다. $60에서 $12까지 하락했습니다. 최저점을 찍은 후 드라마틱한 반등은 나오지 않았습니다. 2020년 팬데믹 당시에는 하락폭이 깊었고 $50까지 하락했습니다. 이후 반등을 해주면서 $90까지 상승했습니다. 2022년과 2023년에는 하락과 횡보를 한 모습이며 2024년 2월 1일 기준으로 $88선에 머무르고 있습니다.
5. IYF 수익률
IYF ETF의 누적 수익률을 보면 상장 이후 수익률 보다 보유기간 15년 수익률이 +559%로 더 높습니다. 10년 수익률은 +167%이며, 5년 수익률은 66.51%입니다. 1년 수익률은 +12.81%로 운용 자산 규모가 $1B 이상인 미국 금융 관련 ETF 중에서 1년 수익률이 가장 좋은 모습을 보이고 있습니다. 최근 3개월 수익률을 보면 +23.55%로 좋은 성과를 나타내고 있습니다.
6. 결론
IYF ETF는 은행, 보험사, 신용카드 회사를 포함한 미국 금융 기업에 투자하는 상품입니다. 작년에는 미국 은행들 이슈가 있다 보니 은행 대차대조표가 더욱 취약해지면서 은행의 하락세를 겪는 등 어려움이 있었습니다. 아무래도 은행 관련 주식이다 보니 미 연준의 금리 여부에 따라 주가 변동 차이가 심합니다. 그럼에도 불구하고 몇몇 전문가들은 IYF를 낙관적인 입장을 취하는 사람들이 있습니다. 필자는 개인적으로 공부는 하면서 미국 스탠스를 지켜보고 있는 것이 중요하다고 생각합니다.
해당 글은 정보 제공만을 위한 목적입니다. 투자 거래에 대한 투자손실은 투자자 본인에게 있습니다.
